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Das Deutsche Institut für Servicequalität (DISQ) hat in Zusammenarbeit mit dem Institut für Quantitative Finanzanalyse (IQFin) die jährliche, umfangreiche Studie zum Thema Vermögensverwaltung veröffentlicht. Getestet wurde die Beratungsqualität von 26 führenden Vermögensverwaltern in Deutschland.

Der Befund der Studie war eindeutig, wenn auch nicht unbedingt befriedigend für die Branche: insbesondere die Beratungsqualität war im Schnitt eher durchwachsen und offenbarte eklatante Unterschiede zwischen den getesteten Beratern. Rund die Hälfte der Vermögensverwalter konnten mit einer guten oder sogar sehr guten Beratungsleistung glänzen, während sich bei der anderen Hälfte erhebliche Mängel im Beratungsgespräch zeigten. Viele der Berater vernachlässigten sowohl beim telefonischen Erstkontakt, als auch im persönlichen Gespräch beim Kunden, die individuelle, finanzielle Situation des Kunden und führten eine mangelhafte Bedarfsanalyse durch.

Auch bei den Anlagevorschlägen und -konzepten zeigte die Studie erhebliche Differenzen zwischen den verschiedenen Vermögensverwaltern. Zwar händigten alle Berater ihren Kunden entsprechende Unterlagen aus, eine Vielzahl allerdings nur Standardpräsentationen ohne Bezug auf den Testfall. So fehlten häufig Angaben zur Situation des Kunden sowie dessen Renditezielen und Risikobereitschaft. So wurden beispielsweise spezielle Voraussetzungen wie eine angepeilte Unternehmensgründung oder der Erwerb einer Immobilie in 40% der Testfälle nicht berücksichtigt. Darüber hinaus vernachlässigte jedes fünfte Institut die transparente Darstellung der anfallenden Kosten.

Zum besten Vermögensverwalter des Jahres wurde die Berenberg Bank gekürt. Dicht gefolgt von HSBC Trinkaus und der Credit Suisse Deutschland, die beide mit sehr gut abschnitten.

Bei der Beratungsqualität konnten die Bank Julius Bär punkten. Weitere sehr gute Ergebnisse bei der Beratung konnten Huber, Reuss & Kollegen, Bankhaus Herzogpark, Wilhelm von Finck, Berenberg Bank, Credit Suisse Deutschland und HSBC Trinkaus verzeichnen.

Bei den Anlagevorschlägen konnten sich nur zwei Unternehmen über ein sehr gutes Ergebnis freuen: die Berenberg Bank und HSBC Trinkaus. Hauck & Aufhäuser stand in der Gesamtbetrachtung über fünf seit 2007 durchgeführte Studien an der Spitze und errang die Auszeichnung „Exzellenz der Vermögensverwalter“.